美国华人须知:金融反恐 电汇进出美国 将强制申报

chanweaa

9 t5 ]; L, w- D7 o　奥巴马**屏蔽**正扩大对金融机构的反恐规定，要求银行申报所有进出美国的电汇作业。
" P- `4 w: C5 I# L( i/ I* b　　财政部金融犯罪执法网官员27日说，这种最快要到2012年才生效的新规定，将能加强他们追踪恐怖分子的财源的能力。
$ g& k9 A2 e1 R　　银行目前只需申报1万元以上的现金转帐，而金融机构每年申报的这种交易约有1400万件。它们也需对3000元以上的所有国际电汇保存纪录，并在司法官员提出要求时提供有关资料。
: K  I+ j- o( Y7 \- q9 V  v　　财政部金融犯罪执法网主管佛瑞斯(James Freis)宣布这种新规定正交由联邦公报公布，以接受公开评论。
* J& V/ C$ w5 F5 ?4 s1 q　　他表示扩大申报规定对司法作业帮助很大，对业者造成的成本却很小。他说：「这种管制计画对发觉和追查跨国有组织犯罪、贩毒集团、恐怖分子财源和国际逃税，对司法作业帮助极大。」
% }: s% q- U' P* W2 Y- T: i　　2004年的情报法赋予联邦机构更大的权力，以监测潜在的恐怖威胁。扩大申报的规定是用以补充这种法规。
3 U! \' ]: t8 D* m. g　　美国商业银行表示它将分析这种拟议的新法规，以确定这对银行和客户的影响。
　　批评者宣称规定银行申报所有国际电汇，等于大肆扩展**屏蔽**取得私人资料的权力。
0 R, G; Y! M+ y* B# H7 ?, Y　　主张维护隐私权的华府「电子隐私资讯中心」说，这是联邦**屏蔽**异常过度伸展权力，有如对电子资讯漫天撒网，也会使许多欧洲国家严重关切，由于在这些国家银行客户对财务往来拥有更大的隐私权。
8 X# k) ]9 g/ [　　新规定不适用于信用卡或利用自动柜员机进行的转帐。这两者是银行客户在国外动用自己的资金的最普通方式。